A Dallas című sorozat még mindig elég ismert a teljes vállalkozói generációban ahhoz, hogy merítsünk belőle. A sorozat kiindulópontja már önmagában üzenet: a családi cég, a Ewing olajtársaság több, mint egy egyszerű vállalat. Először is a család biznisze, amely eltartja a sorozatban szereplő igen népes család minden tagját. Másrészt az iparágában jelentős szereplőnek számít, ezért nem mindegy, mi történik házon belül és kívül. Harmadrészt a cég örökölhető vagyont képvisel és rögtön van két örökös is. És végül, a cég az alapító öreg Jock életműve is egyben. Ez a minta elég sok hazai cégre elmondható, ezért e példán és persze iparági tapasztalatokon keresztül a HOLD Alapkezelő partnerével és privátbankárával, Soós Péterrel bemutatjuk, hogy mire érdemes figyelni, hogy ne törjön ki a Ewingok háborúja.

Azt már az elején érdemes tisztázni, hogy a körültekintő vagyontervezéskor külön kell választani a céges operatív működéshez szükséges vagyont a család és az egyes családtagok „magán” vagyonától. Az egyik már nem része a cég operatív működésének, jó esetben cégszinten is el van választva tőle, és kis túlzással azt csinálunk vele, amit akarunk. A másik viszont a cég operatív működéséhez szükséges és ezért nem lehet belőle magáncélú autót venni, családi utazást szervezni vagy nyaralót vásárolni. A sorozatban is sok szép autó volt, ám lehet, hogy azokat a cég vette, vagyis örökléskor nem egyértelmű, hogy Jockey automatikusan tovább használhatja-e a Mercedesét. Tehát „nem mindegy milyen típusú a vagyon” - kezdi Soós Péter, a HOLD Alapkezelő partnere, aki privátbankárként bő két évtizede foglalkozik vagyonos családok és cégeik megtakarításának kezelésével. „A céges vagyon sokféleképpen létezhet. Az, hogy a cégnek pontosan milyen jellegű vagyona van, külső szemlélőknek gyakran nem egyértelmű. A családi cégeknél, legyen szó magyarról vagy más ország családi vállalkozásáról, jellemzően a céges vagyon és a családi vagyon (családi ezüst) nagy része is a cégben van. A különbség az e téren tudatosabb és kevésbé tudatos családi cégek vagyonszemléletében az, hogy a míg tudatosabban tervezők elválasztják a magánvagyont az operatív cégtől, addig a kevésbé tudatosak esetében általában egybe van mosva, nincs éles határ a kettő között. Pedig ennek a vagyonmenedzselés szempontjából stratégiai funkciója van a mindennapokban: az elválasztás révén ugyanis a családi megtakarítást védeni tudjuk a cégünk operatív kockázataitól. Ezen túlmenően arról is lehet rendelkezni – és erre egyre több hazai és külföldi követendő példát is lehet látni –, hogy pontosan meghatározzák, hogy e vagyon felett ki és milyen státusban, milyen esetekben és milyen mértékig rendelkezhet. A célhoz pedig megfelelő struktúrát is választanak, legyen szó akár csak a cégen belüli könyvelés tudatosabbá tételéről, a holding struktúrákon át egészen a professzionálisan átgondolt bizalmi vagyonkezelési vagy alapítványi struktúrákig. Összességében elmondható, hogy Nyugaton a családi cégek történelmi múltjuk miatt tudatosabban kezelik a vagyon jövőtervezését, míg Magyarországon nagyon alacsony azon családi vállalkozások száma, akik évtizedekre előre, akár érdemi lépéseket is megtéve gondolkodnak a céges vagyon sorsáról és örökléséről” – mondja Soós Péter. 

A témáról bővebben a Tovább gombra kattintva olvashatsz!

Tovább